一般来说，T日（交易日）是指上海证券交易所、深圳证券交易所正常交易的日子。对于15:00交易日之前的申购和提币，T日为该日。 T+N日是指T日后的第N个交易日。例如，如果基金在T日进行交易，则T+1日为交易日的第二天，T-1日为交易日的前一天。

同工作日：股市收盘时间为15:00。同工作日为前一个工作日15:00至下一个工作日15:00；周末、节假日最后一个工作日15:00至节假日后第一个工作日15:00。前一天同一工作日。若当日15:00之后买入，则T+2按T+1收盘后基金净值确认份额，T+2开始计算收益。例如，光棍节可以用T-day来表示，即11月11日是光棍节的T日。

若当日15:00之前买入，则按照T+1收盘后基金净值确定份额，并从T+1开始计算收益。例如，如果一家公司规定某项任务必须在某个日期之前完成，那么这个日期就可以称为T日。若当日15:00后提交赎回申请，则按下一交易日（T+1日）收盘后基金净值计算赎回收益。申请当日及次日收入均计入计算内。